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《中国外汇》:目前,部分社会民众、企业及银行对地下钱庄危害性认识不足,对此,您有哪些具体建议?肖胜:对于广大的社会民众和企业,有两个建议:一是远离地下钱庄。社会民众和企业要充分认识到,经营地下钱庄属违法犯罪,与地下钱庄交易同样也属违法行为,不仅会破坏经济金融秩序,危害国家经济金融安全,而且自身资金的安全也得不到有效保障,其结果不仅会造成自身财产的损失,还因此承担严重的法律后果。二是通过正常渠道和途径办理外汇业务。目前,金融开放和贸易投资便利化程度已经大大提高,大多数跨境交易均可在银行直接办理,常见的用汇需求基本能够得到满足。办理外汇业务的具体政策和手续,均可通过咨询开户银行或所在地外汇管理部门、查询外汇局网站等方式进行了解,按相关政策和要求合规办理外汇业务。

除了布拉德的讲话之外,许多央行成员的讲话也备受关注。今天发表讲话的美联储官员包括纽约联储行长约翰-威廉姆斯(John Williams)、波士顿联储行长埃里克-罗森格伦(Eric Rosengren)、达拉斯联储行长罗伯特-卡普兰(Robert Kaplan)等。

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具体措施上,除了前面已经提到的加强对地下钱庄非现场分析筛查、深化跨部门合作、继续保持对地下钱庄高压打击态势等几项工作外,我们还将从综合治理的角度出发,做好以下工作:一是继续坚持打击地下钱庄与惩处交易对手并重,加大对地下钱庄交易对手的查处力度,警示震慑市场主体,挤压地下钱庄的生存空间。二是从阻断非法汇兑和非法跨境转移资金渠道入手,加大对金融机构、支付机构、企业和个人的监管和检查力度,重点查处虚假欺骗性交易、个人分拆、银行卡境外违规提钞和消费,以及未尽职审查等问题,遏制地下钱庄的非法交易。三是加大对地下钱庄涉案人员的联合惩戒,在现有行政、刑事处罚措施的基础上,将参与地下钱庄及非法买卖外汇案件的人员纳入社会信用联合惩戒体系,将其违规信息纳入人民银行征信系统,进一步提高其违法违规的成本。四是深化外汇体制改革和“放管服”改革,在坚守防风险底线的基础上,稳步扩大金融市场双向开放,丰富外汇市场的工具和产品,推进贸易和投资活动便利化,引导、促进合法资金回归正常交易渠道。五是将外汇政策宣传解读与案例警示教育相结合,对涉及个人结售汇、外币现钞、经常项目收支等与老百姓密切相关的政策加强宣传和风险提示,揭示地下钱庄交易的巨大危害和风险,引导社会公众按照合法的渠道和方式办理外汇业务。

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